مصطفى صلاح العضو المنتدب للمهندس حياة : 140 مليون جنيه رصيد الأقساط المباشرة و محفظة الاستثمارات تجاوزت الـ 1.1 مليار جنيه
قال مصطفى صلاح العضو المنتدب لشركة المهندس لتأمينات الحياة , ان الشركة حققت ، فائضًا في النشاط التاميني، بلغ 45 مليون جنيه، في العام المالي الماضي، فيما تجاوزت محفظة الاستثمارات مستوي الـ 1.1 مليار جنيه ، لتصل الي 1.108 مليار ، في نهاية يونيو 2022 ، مقابل 1.031 مليار جنيه، في نهاية يونيو 2021 ، بزيادة تصل الي 77 مليون جنيه، وبنسبة نمو تلامس 7.5%.
حدثنا عن خطط واستراتيجة تطوير الشركة خلال الفترة المقبلة ؟
تتضمن استراتيجية تطوير الشركة تعديل المنتجات وأسعارها وتحسين العلاقات مع الوسطاء وجذبهم، وتدريب الجهاز الإنتاجى والحصول على شروط جيدة فى اتفاقيات الإعادة.
وتعد هذه الإجراءت هى "كلمة السر" فى تحقيق الشركات نتائج فنية جيدة خلال العام المالى الماضى 2021/2022 بمعدل نمو 36% فى الأقساط المباشرة.
وإنقسمت خطة التطوير إلى قصيرة الأجل وأخرى طويلة المدى فعلى سبيل المثال يوجد لدينا 15 منتج وبدأت الشركة فى تعديل 5 منها سنويا على مدار ثلاث سنوات، ليتم تحسين شروطهم وتغيير أسعارهم واعتمادهم من هيئة الرقابة المالية للعمل بهم فى شكلهم الجديد بالسوق.
ماذا عن حجم الاقساط التى حققتها الشركة خلال العام المنتهى ؟
شهدت محفظة الإكتتابات المباشرة لشركة المهندس لتأمينات الحياة – أو ما تُعرف إصطلاحًا بالأقساط المباشرة- نموًا بنسبة 35.8% في نهاية العام المالي الماضي 2021/2022 ، المنتهي في يونيو الماضي، مقارنة بالعام المالي السابق.
وارتفع رصيد الأقساط المباشرة لتصل الي 140 مليون جنيه، في نهاية يونيو 2022 ، مقابل 103 مليون جنيه، في يونيو من العام الماضي، بزيادة تصل الي 37 مليون جنيه.
وحققت شركة المهندس لتأمينات الحياة ، فائضًا في النشاط التاميني، بلغ 45 مليون جنيه، في العام المالي الماضي، فيما تجاوزت محفظة الاستثمارات مستوي الـ 1.1 مليار جنيه ، لتصل الي 1.108 مليار ، في نهاية يونيو 2022 ، مقابل 1.031 مليار جنيه، في نهاية يونيو 2021 ، بزيادة تصل الي 77 مليون جنيه، وبنسبة نمو تلامس 7.5%.
وبلغت فاتورة المطالبات المُسددة في العام المالي الماضي 2021/2022 ، نحو 102 مليون جنيه ، فيما بلغ إجمالي حقوق المساهمين 303 مليون جنيه ، في يونيو 2022 ، مقابل 295 مليون جنيه، في يونيو من العام الماضي، بزيادة قيمتها 8 ملايين جنيه، بنسبة نمو 2.7%
حدثنا عن خطة التوسع الجغرافى وكم عدد الفروع الحالى؟
تمتد خطة تطوير الفروع لمدة ثلاث سنوات مع الأخذ فى الاعتبار أى ظروف استثنائية.
يبلغ عدد فروع الشركة 18 فرعا جغرافيا على مستوى الجمهورية يغطون أغلب مناطقها وجارى تطوير 8 منها حاليا فى إطار خطة تدريجية تشمل كل المناطق.
وتستهدف عملية التطوير ربطه الكترونيا بالمركز الرئيسى عبر نظام تكنولوجى موحد لإحكام الرقابة والمتابعة عليها.
هل تعتزم الشركة رفع رأس المال وماذا عن حجم رأس المال فى الفترة الحالية؟
تم زيادة ورفع رأس المال من 150 مليون إلى 250 مليون عن طريق أسهم مجانيه مموله من الأرباح المرحله والإحتياطى العام وتعتبر شركة المهندس لتأمينات الحياه من أوائل الشركات التى إلتزمت بزيادة رأس مالها لتتوافق مع متطلبات مشروع قانون تنظيم التأمين الموحد بخصوص الحد الأدنى للملاءة المالية.
هل يتم دراسة اصدار منتجات تأمينية جديده خلال الفترة المقبلة ؟
تدرس الشركة إصدار منتجين جديدين فى نشاط متناهى الصغر بأقساط منخفضة وتم إرسالهم إلى هيئة الرقابة المالية لإعتمادهم لتناسب الأوضاع الحالية من إرتفاع التضخم.
الاتجاه العام للدولة نحو دعم المشروعات المتناهية الصغر وكذلك نحن فى قطاع التأمين لدينا نفس الاتجاه فى دعم وتقديم خدمات تأمينية تغطي كافة شرائح المجتمع ، فالمهندس لتامينات الحياة تمتلك أكثر من 15 منتجاً تأمينياً وهى الأكثر بين كافة الشركات العاملة بسوق التأمين المصرى ، نعمل على تطويرها بشكل مستمر لتلائم أى متغيرات قد تحدث وبشكل يلبى كافة احتياجات عملائنا احتياجات كما ندرس دائماً تقديم تغطيات جديدة واذا دعى الامر تقديم منتجات جديدة.
صلاح: تعمل الشركة على قدم وساق لاستكمال عملية التحول الرقمى والتطوير التكنولوجى لكاقة عمليات وفروع الشركة، وكذلك ضمان جودة العمل عن بعد.
وظهرت أهمية الرقمنة فى فترة وباء كورونا المستجد "كوفيد-19" ولجوء الشركات للعمل عن بعد بجزء لا يستهان به من قوتها البشرية، لذا لابد أن تضمن النظم التكنولوجية مرونة وكفاءة فى إجراء العمل عن بعد وخارج المكاتب.
وتسعى الشركة للاستفادة من سرعة التحول الرقمى فى الإصدار الالكترونى للوثائق وكذلك التحصيل للأقساط وربط الفروع الجغرافية ببيعضها الكترونية وكذلك بالمقر الرئيسى وسرعة تبادل المستندات والبينات وحصول العميل على الخدمة بسهولة وفى وقت قصير.
وجارى تنفيذ خطة لتطوير البنية التكنولوجية للشركة فى نهاية يونيو المقبل بهدف الوصول إلى ميكنة تامة لعمليات وتعاملات الشركة بهدف تقليل الإجراءات اليدوية.
ويتلو ذلك تطوير الموقع الالكترونى للشركة وتصميم "موبايل أبلكيشن" لها بهدف تنويع الخدمات المقدمة للعملاء.
حدثنا عن خخط تنفيذ الشمول المالى وتمكين المرأ تأمنيا؟
الشمول المالي في شركة المهندس لتأمينات الحياة هو احد اهدافها الاستراتيجية وذلك من خلال استهداف توفير منتجات بسيطة في الاسعار بما لايخل بالسياسة الاكتتابية واستثمار التكنولوجيا للوصول بهذه المنتجات لشرائح المجتمع المختلفة خاصة في المناطق البعيدة وهو ما يتكامل مع خطة البنوك بما يعزز تحقيق الشمول المالي والتأميني علي السواء.
اما بالنسبة لتمكين المرأة فشركة المهندس لتأمينات الحياة تعمل علي توفير كافة التغطيات التي تلبي احتياجات السيدة المصرية وهذا حقها لانها مكون رئيسي بل المكون الرئيسي لبناء المجتمع
تهدف برامج المسؤولية المجتمعية إلى تحقيق التواصل والتفاعل، والتماسك المجتمعي بين أفراد المجتم ومؤسساته وتشجيع المؤسسات في تحقيق التوازن بين الربح المادي وخدمة المجتمع وسلامة البيئة والتسويق الاجتماعي لمشاريع وبرامج المسؤولية المجتمعية التي توائم بين الرفاه المجتمعي والعمل المؤسسى
وعلى ضوء هذا فقد شاركت شركه المهندس لتأمينات الحياه العام الماضي في تطوير منازل بمركز طامية قرية الجبلاية بالفيوم بالاتفاق مع مصر الخير بحسب توجه سيادة الرئيس عبدالفتاح السيسي ، اما في مجال الصحة فكانت هناك قافلات تابعة للشركة بالقرية للكشف علي العيون والامراض المزمنة تمر بشكل مستمرعلي سكان القرية .. اما في السنوات السابقة فكانت للشركة دور في تطوير مستشفي ابوالريش و تجهيز مستشفيات اسيوط بأحدث الاجهزة و تجهيز غرف عناية مركزة بها ، و انشاء صيديله اكلينيكية باسوان لمرضي السرطان
حدثنا عن اهمية صناعة الاعادة للتغطيات التى تقدمها الشركات المصرية؟
تتعامل الشركة مع شركات إعادة تأمين كبرى مثل "هانوفر رى" و"RGA" و"أفريكا رى"، وتسعى الشركة دوماً لتحسين شروط إتفاقيات الإعادة من حيث الطاقة الإستيعابية والعمولات.
استفدنا من خلال تعظيم العائد علي الاستثمارات ، حيث شهدت محفظة الاستثمارات قفزة لتتجاوز 1.108 مليار ، في نهاية يونيو 2022 ، مقابل 1.031 مليار جنيه، في نهاية يونيو 2021 ، بزيادة تصل الي 77 مليون جنيه، وبنسبة نمو تلامس 7.5%
وبما ان هناك نمو في الاستثمارات فبطبيعة الحال انعكس ذلك علي العائد خاصة وان اغلب الاستثمارات في الاوعية المضمونة.
حدثنا عن فرص نمو القطاع وأهم التحديات ؟
يعتبر التضخم الحالى عالميا وليس محليا فقط، وارتفاع معدلاته وغلاء الأسعار وتغير سعر الصرف لصالح الدولار يؤدى إلى انخفاض القوة الشرائية للعملاء مما يؤثر على حجم الطلب على منتجات التأمين.
بالتاكيد نسعي للتوسع في الاصدار الالكتروني لانه اصبح قناة تسويقية مهمة ونسعي للاستفادة من التطور التكنولوجي.
نسعي للتوسع في التأمين الفردي مع التأمين الجماعي بالطبع ، ولكن الوزن النسبي نسعي لزيادته في التأمين الفردي لانه فرصة مهمة يضمن استقرار المحافظ لكن التأمين الجماعي جزء مهم ايضا لا نغفله لانه اساس مهم لتحقيق الاقساط المستهدفة
هيكل المساهمين الحالي هو المهندس للتأمين والتي تمتلك 99.9% من راس المال مقابل مقابل 0.1% موزعة بالتساوي بين كل من صندوق التأمين الخاص بأعضاء نقابة المهندسين، وصندوق التأمين الخاص بالعاملين بهيئة قناة السويس بواقع 0.05% لكل منهم
