في ملتقى FRA Fintech Forum 2025... رئيس الرقابة المالية يكشف خريطة الرقمنة الشاملة

أكد الدكتور محمد فريد، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، خلال مشاركته في ملتقى FRA Fintech Forum 2025، أن الرقمنة أصبحت عنصر أساسي لتحقيق التنمية الاقتصادية المستدامة، مشيرا إلى أن الهيئة تبنت مسار طموح لتطوير البنية التكنولوجية للقطاع المالي غير المصرفي، بما يتماشى مع التوجهات العالمية.

التحول الرقمي ضرورة وليست رفاهية

أوضح فريد أن ما يقارب 64% من المستهلكين عالميا أصبحوا يعتمدون على التطبيقات والخدمات الرقمية، فيما يستخدم أكثر من 80% من البالغين الخدمات المالية الرقمية بشكل يومي، مما يفرض على الدول ضرورة اللحاق بركب التطور.

وأكد أن مصر، بفضل البنية الديموغرافية الشابة وانتشار الهواتف الذكية، تمتلك أرضية خصبة للتحول الرقمي، وهو ما تدعمه القيادة السياسية بوضوح.

إطار تنظيمي داعم للتحول الرقمي

استعرض رئيس الهيئة مجموعة من القرارات التي أسهمت في تهيئة البيئة التنظيمية للرقمنة، أبرزها القرارات المتعلقة بالتوزيع الإلكتروني لوثائق التأمين، وتطوير البنية التكنولوجية، وتنظيم استخدام العقود الرقمية والهوية الرقمية.

كما تم إصدار تشريعات تسهل تأسيس الشركات الناشئة ومزاولة الأنشطة المالية غير المصرفية باستخدام التكنولوجيا.

إطلاق المختبر التنظيمي للتطبيقات التكنولوجية

أعلن الدكتور محمد فريد عن الإطلاق الرسمي للمختبر التنظيمي للتطبيقات التكنولوجية "FRA Sandbox"، الذي يسمح باختبار التطبيقات التكنولوجية المبتكرة في بيئة منظمة وآمنة، ويهدف إلى دعم الشركات الناشئة وتمكينها من الوصول إلى السوق، مع ضمان حماية المستهلك وتحقيق الامتثال التنظيمي.

وأشار إلى أن المختبر يمثل منصة تفاعلية تجمع بين الجهات الرقابية، والشركات الناشئة، والمستثمرين، والجامعات، ومراكز البحث، بهدف تعزيز الابتكار في الخدمات المالية غير المصرفية.

نتائج ملموسة وجهود متواصلة

أثمرت جهود الرقمنة عن تنفيذ 120 ألف عملية تحقق رقمي، منها 60% في سوق رأس المال، وإصدار 80 ألف عقد رقمي حتى الآن.

كما بدأت 70 شركة في القطاع المالي غير المصرفي في تقديم خدماتها رقميا، بينها 24 شركة فعليا نشطة، بالإضافة إلى 7 شركات تقدم خدمات التعهيد، أربع منها مسجلة رسميا لدى الهيئة.

هاكاثونات ومسابقات لتحفيز الابتكار

كشف رئيس الهيئة عن تنظيم أولى مسابقات الهاكاثون من خلال المختبر التنظيمي، بالشراكة مع Mercatura Forum وAUC Vlab، والتي ستنطلق في ثلاث مراحل: وطنية في أغسطس، قارية في سبتمبر، وعالمية في أكتوبر، بإجمالي جوائز تصل إلى 300 ألف دولار.

كما سيتم الإعلان عن مسابقات خاصة بتكنولوجيا التأمين في سبتمبر.

رؤية مستقبلية طموحة لتنمية السوق

أشار فريد إلى أن الهيئة تسعى لإصدار قواعد تنظيمية للاستثمار الرقمي في وثائق صناديق الاستثمار العقاري، يتبعها تنظيم للاستثمار في الأسهم وأدوات الدخل الثابت.

كما سيتم العمل على تبسيط إجراءات المشاركة في صناديق رأس المال المخاطر وتيسير التصرف في الوثائق غير المسددة، إضافة إلى العمل على تعديل التشريعات لتوسيع أشكال صناديق الاستثمار.

بنية رقمية متطورة وشراكات استراتيجية

شدد رئيس الهيئة على أهمية التحول من الداخل، حيث عقدت الهيئة شراكات استراتيجية لتطوير منصات رقمية متكاملة، مثل منصة المهنيين، والسجل المركزي للعقود الرقمية، والتوقيع الإلكتروني، بهدف تعزيز الكفاءة الداخلية وتحقيق التكامل الرقمي في الخدمات المقدمة.

بيئة محفزة للابتكار والاستثمار

أكد فريد أن المختبر التنظيمي سيكون أحد الأدوات الرئيسية لجذب المستثمرين وبناء الثقة في الشركات الناشئة، كما أنه سيسهم في دعم بيئة الأعمال الرقمية وتشجيع الحلول التكنولوجية المبتكرة، بما يتماشى مع مستهدفات الهيئة لتحقيق الشمول المالي والنمو الاقتصادي المستدام.